Transit matching — BPMN flow & loss analysis

flowchart TD M0(["Мерчант создаёт ClientPayout
status=PENDING"]) M0 --> POOL[("Pool ожидающих payouts")] ENTRY(["Юзер инициирует payin
Orbit/MoXB/MRGB виджет"]) ENTRY --> PRE{"Pre-checks: amount, sender,
conversion ≥ 30 percent,
blacklist, partner enabled"} PRE -->|fail| TR1(["payin отдан в trader pool"]):::gp PRE -->|pass| MUTEX["connectPayoutMutex.lock"] MUTEX --> ALG["getPayoutBankAccountForPayinP2P:
фильтр amount A/B/C,
countMatchingFailures менее 5,
roundness guard,
ORDER BY 7 ключей"] POOL --> ALG ALG --> FOUND{"Кандидат найден?"} FOUND -->|нет| TR2(["payin в trader pool"]):::gp FOUND -->|да| CREATE["Создан ClientPayin:
bankAccount=TRANSIT,
payout=Б, manager=transitMgr,
status=PENDING"] CREATE --> NEXT(["далее → Блок B"]):::next classDef gp fill:#e2e8f0,stroke:#94a3b8,color:#334155 classDef next fill:#dbeafe,stroke:#3b82f6,color:#1e40af

flowchart TD START(["ClientPayin создан, юзер видит реквизиты"]):::next START --> COPY{"Скопировал реквизиты?"} COPY -->|нет, ушёл| T7(["7 мин timeout
payin REJECT
payout free"]):::delay COPY -->|да| BANK["Идёт в банк, делает перевод"] BANK --> COMPAT{"Банк-эмитент совместим
с recipient bank?"} COMPAT -->|нет| GIVE_UP(["Cross-bank reject,
юзер уходит → 7 мин timeout"]):::delay COMPAT -->|да, перевод сделан| CLAIM{"Нажал я заплатил?"} CLAIM -->|нет| T30{"Подал апелляцию за 30 мин?"} CLAIM -->|да| RECEIPT["Загрузил квитанцию или UTR"] T30 -->|нет| LATE_NA(["payin REJECT"]):::delay T30 -->|да| REVIEW(["далее → Блок C, REVIEW"]):::next RECEIPT --> AUTO(["далее → Блок C, авто-проверка"]):::next classDef delay fill:#fef3c7,stroke:#f59e0b,color:#78350f classDef next fill:#dbeafe,stroke:#3b82f6,color:#1e40af

flowchart TD AUTO_IN(["payin с квитанцией"]):::next AUTO_IN --> AUTO{"Авто-проверка:
account, amount, date, utr"} AUTO -->|OK| MATCH["payin COMPLETED,
Transaction created,
payoutAmountPaid += bnCalc"] AUTO -->|partial| REVIEW AUTO -->|очевидный фрод| RJ_F(["payin REJECT фрод"]):::delay AUTO -->|сомнительно| REVIEW REVIEW["REVIEW, ждёт саппорта часами"] REVIEW --> SUP{"Решение саппорта"} SUP -->|approve| MATCH SUP -->|decline| RJ_S(["payin DECLINED"]):::delay MATCH --> OVER{"Переплата amount больше остатка?"} OVER -->|нет| CLOSED{"paid больше или равен amount?"} OVER -->|да| EPK{"EPK-8290 разрешён?"} EPK -->|нет| GIFT(["Expense SYSTEM_ERRORS
gift loss"]):::loss EPK -->|да| INC["payoutAmount увеличен,
failures=0"] INC --> CLOSED CLOSED -->|да| OK(["payout COMPLETED,
manager=NULL"]):::ok CLOSED -->|нет, остаток| PART[("PROCESSING с partial,
назад в pool")]:::delay RJ_F --> FI["failures += 1,
payout free"] RJ_S --> FI FI --> STK{"failures больше или равен 5?"} STK -->|нет| BACK[("payout назад в pool")]:::delay STK -->|да| BLK[("payout заблокирован,
acqUnlocker 3 мин")]:::delay %% downstream потери OK -.->|merchant обнаружил недополучение| LATE_M(["Апелляция мерчанта
2x выплата"]):::loss OK -.->|sender chargeback| CB(["Sender chargeback"]):::loss RJ_F -.->|sender апеллирует позже| LP(["Late appeal sender
возврат игроку"]):::loss RJ_S -.-> LP GIFT -.-> LP classDef ok fill:#d1fae5,stroke:#10b981,color:#065f46 classDef loss fill:#fee2e2,stroke:#ef4444,color:#7f1d1d classDef delay fill:#fef3c7,stroke:#f59e0b,color:#78350f classDef next fill:#dbeafe,stroke:#3b82f6,color:#1e40af